Häufige Fehler in turbulenten Zeiten
Ukraine-Krieg, Energiekrise, Rezession und Inflation und in letzter Zeit das grosse Bankenbeben. Für Anlegerinnen und Anleger kann derzeit jeder Fehler teuer werden, besonders wenn sie sich selbst überschätzen oder ihnen die Strategie fehlt.
Panik
Wenn die Märkte volatil sind und schwanken, kann es verlockend sein, aus Angst oder Unsicherheit schnelle Entscheide zu treffen. Dies kann jedoch zu schlechten Anlageentscheidungen führen, die sich langfristig negativ auswirken.
Mangelnde Diversifikation
Es ist wichtig, das Portfolio auf verschiedene Anlageklassen, Branchen und Märkte zu verteilen, um das Risiko zu minimieren.
Überreaktion auf News
Die heutige Flut an Nachrichten über wirtschaftliche Ereignisse oder Entwicklungen kann dazu führen, dass Anleger überreagieren und schnell handeln wollen.
Risikotoleranz
Eine solide Anlagestrategie sollte auf der individuellen Risikotoleranz basieren. Anleger, die falsch einschätzen, wie viel Risiko sie eingehen können, geraten schnell in unangenehme Situationen.
Risikoprofil ändert sich im Alter
Durch die Kursentwicklungen der einzelnen Anlageklassen können sich die Depotgewichte und somit auch das ursprüngliche Risikoprofil des Depots verändern. Das Depot hat danach ein höheres Risikoprofil und somit auch ein höheres Verlustpotenzial.
Rebalancing
Beim Rebalancing werden die Gewichtungen der Anlageklassen nach klaren Regeln auf die Zielstrategie zurückgeführt, wenn sie zu stark davon abweichen. Das hat mehrere Vorteile gegenüber einer Kaufen- und Halten-Strategie. U.a. geht es um die prozentuale Aufteilung der Anlagesumme auf die verschiedenen Anlageklassen wie Aktien, Obligationen, Rohstoffe und Immobilien.
Beratung
Wir verfolgen in unserer Beratung einen ganzheitlichen Ansatz, bearbeiten und verfolgen die Märkte genau, antizipieren Trends und Chancen und entwickeln individuelle Lösungen.
Wir sind leidenschaftlich engagiert für die Pläne und Bedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden.